SofortRente und SofortRente Invest

Häufig gestellte Fragen zur SofortRente

Was ist eine SofortRente?

• Sie haben für Ihren Ruhestand erfolgreich Kapital aufgebaut, zum Beispiel mit einer Lebensversicherung? Oder Sie haben kürzlich eine größere Summe geerbt? Dann stellt sich jetzt die Frage, wie Sie dieses Geld so anlegen können, dass es regelmäßige Einkünfte bringt – Ihr Leben lang.

  Bei der SofortRente, eine clevere Form der privaten Rentenversicherung, zahlen Sie einmalig Kapital ein. Die Höhe Ihres eingezahlten Kapitals bestimmt die monatliche Rentenauszahlung. Zusätzlich profitieren Sie von den Überschüssen, die wir als Versicherungskammer Bayern erwirtschaften.

Wie kann ich meine Familie absichern?

• Mit unserer SofortRente können Sie auch für den Fall der Fälle vorsorgen und Ihre Hinterbliebenen absichern.

  • Wenn Sie eine Leistung im Todesfall vereinbart haben, zahlen wir das für den Todesfall vereinbarte Kapital. Wenn Sie keine Leistung im Todesfall vereinbart haben, ist Ihre Rente entsprechend höher.
  • Sie vereinbaren, dass im Todesfall eine lebenslange Hinterbliebenenrente geleistet wird.

Hat die SofortRente steuerliche Vorteile?

• Sofern Sie die SofortRente als BasisRente (Rürup-Rente) abschließen, können Sie den Einmalbeitrag in voller Höhe als Sonderausgabenabzug in Ihrer Steuererklärung geltend machen. Zu beachten sind hier bei Förderhöchstgrenzen. Diese liegen in 2024 für Alleinstehende bei 27.566€ und für Ehepaare / eingetragene Lebenspartner bei 55.132€

  Zur BasisRente

  Jedoch bietet die SofortRente auch ohne Rürup-Förderung einen attraktiven Steuervorteil. Lebenslage Leibrenten unterliegen als sonstige Einkünfte nur in Höhe des Ertragsanteils der Einkommenssteuer. Der Ertragsanteil richtet sich nach dem Alter der versicherten Person bei Beginn der Rentenzahlung. Zum Beispiel unterliegen bei Rentenbeginn mit 67 Jahren nur 17% der Rente mit dem persönlichen Steuersatz der Einkommenssteuer. 

Wann ist der beste Zeitpunkt eine SofortRente abzuschließen?

• Mit der SofortRente haben Sie knapp vor Rentenbeginn oder danach eine hervorragende Möglichkeit, Ihre laufenden Alterseinkünfte aufzustocken. Wir legen Ihr Geld gewinnbringend an und zahlen ab sofort und so lange Sie leben eine garantierte private Rente – plus Überschussbeteiligung.

Wie wird mein Geld bei der Variante "SofortRente Invest" angelegt?

• Anlagespezialisten der Versicherungskammer Bayern investieren Ihren Beitrag in das Anlagekonzept "NOA" und kümmern sich auch um alles Weitere. Die Experten legen dabei den Fokus auf weltweite, nachhaltig orientierte Investments. Diese breite Risikostreuung reduziert das Anlagerisiko deutlich. Beste Voraussetzungen für positive Wertentwicklungen für Sie!